AFPK 합격 후기, AFPK 공부방법, AFPK 자격증 장단점, AFPK 공부교재 모든 정보 다 공개!! AFPK 취득 장점, AFPK 좋은점
AFPK(Associate Financial Planner Korea)는 한국FPSB(Financial Planning Standards Board)에서 주관하는 국가공인 재무설계사 자격증으로, 개인의 재무 목표 달성을 위한 전문적인 서비스를 제공할 수 있는 역량과 윤리성을 갖춘 전문가를 인증합니다. AFPK는 국제 재무설계사(CFP) 자격증의 첫 단계로, 재무 설계 및 자산 관리 분야에서 필수적인 기초 자격증입니다.
AFPK 자격증 취득의 장점
1. 금융권 취업 및 커리어 개발에 유리함: AFPK 자격증은 은행, 증권사, 보험사 등 금융권 취업 시 큰 도움이 됩니다. 실제로 은행 서류 합격자 중 약 26.9%가 AFPK 자격증을 보유하고 있습니다.
2. 재무 설계 전문성 향상: AFPK 자격증을 통해 재무 설계, 투자, 세금, 은퇴, 보험, 부동산 등 다양한 분야의 지식을 습득하여 고객의 재무 상태를 종합적으로 분석하고 최적의 재무 전략을 제시할 수 있습니다.
3. 상위 자격증(CFP) 취득의 기반 마련: AFPK는 CFP 자격증 취득을 위한 첫 단계로, AFPK를 취득한 후 CFP에 도전할 수 있습니다. CFP는 국제적으로 인정받는 재무설계사 자격증으로, AFPK를 통해 그 기반을 다질 수 있습니다.
AFPK 자격증 취득 방법
1. 교육 과정 이수: 한국FPSB에서 지정한 교육기관에서 재무 설계 과정을 이수해야 합니다. 집합교육은 최소 80시간, 원격교육은 최소 88시간 이상을 수료해야 하며, 교육 이수 후 2년 이내에 시험에 응시할 수 있습니다.
2. 자격 시험 합격: 시험은 총 2과목으로 구성되며, 1차 시험은 재무 설계와 투자, 2차 시험은 세금, 은퇴, 보험, 부동산 등을 다룹니다. 총 시험 시간은 약 5시간으로, 오전과 오후로 나뉘어 진행됩니다. 시험은 객관식과 사례형 문제로 출제됩니다.
3. 윤리 서약: 시험 합격 후, FPSB의 업무기준 규정, 윤리규정 및 기타 사항을 준수하겠다는 윤리서약을 해야 합니다.
AFPK 자격증 취득 대상
- 금융권 취업 희망자
- 재무 설계 분야 취업 희망자
- 개인 재무 설계 관심자
- 금융 분야 종사자 (승진, 취업 희망 대상자)
AFPK 시험 과목 및 세부 목차
AFPK 시험은 모듈 1과 모듈 2로 구성되어 있으며, 각 모듈은 다음과 같은 과목들로 이루어져 있습니다:
모듈 1:
1. 재무설계 개론 및 윤리
재무설계의 개념과 프로세스
재무설계사의 역할과 책임
재무설계 관련 윤리 규정
2. 위험관리와 보험설계
위험의 종류와 관리 방법
보험의 원리와 종류
보험상품의 설계와 분석
3. 투자설계
투자환경과 시장의 이해
투자상품의 종류와 특징
포트폴리오 구성과 관리
4. 세금설계
세제의 기본 개념
소득세, 법인세, 상속세 등의 이해
세금 절감을 위한 전략
모듈 2:
1. 은퇴설계
은퇴설계의 중요성과 프로세스
공적연금, 퇴직연금, 개인연금의 이해
은퇴자산의 관리와 배분 전략
2. 부동산설계
부동산 시장의 이해
부동산 투자 분석과 평가
부동산 관련 세금과 법률
3. 상속설계
상속과 증여의 기본 개념
상속세 및 증여세의 이해
상속 계획 수립과 절차
AFPK 합격 수기: 기출문제의 중요성
많은 합격자들은 기출문제 풀이의 중요성을 강조합니다. 기출문제를 반복적으로 풀고, 답안을 분석하며 이해하는 과정을 통해 시험에 대한 감각을 높일 수 있습니다.
한 합격자는 "이미 출제되었던 기출문제가 거의 비슷한 유형으로 반복 출제되는 비중이 굉장히 높기 때문에 기출문제를 최대한 많이 풀고 이해하는 것이 중요합니다."라고 말합니다.
또 다른 합격자는 "기출문제를 풀어보니까 대부분 그냥 '당연한 것'을 고르면 되는 문제들이었다. 정말 점수 따기 좋은 부분이다."라고 언급하며, 기출문제 풀이의 효율성을 강조합니다.
효과적인 학습 전략
1. 기출문제 반복 학습: 기출문제를 여러 번 풀어보며 문제 유형과 출제 경향을 파악합니다.
2. 오답 노트 작성: 틀린 문제를 모아 오답 노트를 작성하고, 해당 개념을 다시 복습합니다.
3. 시간 관리 연습: 실제 시험 시간에 맞춰 모의고사를 진행하여 시간 관리 능력을 향상시킵니다.
4. 스터디 그룹 참여: 동료 수험생들과 스터디 그룹을 구성하여 서로의 지식을 공유하고 동기부여를 받습니다.
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